2026年4月10日，中国人民银行安徽省分行行政处罚信息公示表（皖银罚决字〔2026〕3号）显示：

　　中国光大银行合肥分行，因存在违反金融统计相关规定、违反金融科技管理相关规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、占压财政存款或者资金、未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易共七项违法违规行为，被中国人民银行安徽省分行作出警告，并处罚款225.57万元的行政处罚。

　　同日被罚的还有招商银行合肥分行，因存在违反金融统计相关规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、占压财政存款或者资金、未按规定开展客户尽职调查共五项违法违规行为，被中国人民银行安徽省分行作出警告，并处罚款147.69万元的行政处罚。

　　本次光大银行合肥分行和招商银行合肥分行的罚单，是当前银行业合规压力的集中缩影：

　　（一）安徽地区：多类违规高频发生，监管全面从严

　　2025-2026年，人民银行安徽省分行针对银行违规的处罚呈现“全领域覆盖、多违规叠加”的特点，本次两家股份制银行的罚单内容几乎一致：

　　两家股份行合肥分行均涉及金融统计、反假货币、人民币流通、占压财政存款、客户尽职调查等核心违规，说明安徽地区股份行分支行在这些领域存在普遍性内控漏洞：

　　反洗钱违规：是安徽地区银行罚单的第一大高频案由，2025年安徽有超50家银行因反洗钱违规领罚，占全部罚单的45%以上；

　　占压财政存款：2025年安徽有3家股份行、2家国有大行因占压财政存款被罚，监管对国库资金安全的管控持续升级；

　　金融科技违规：2025年安徽有8家银行因金融科技管理违规被罚，同比增长120%，成为新的监管重点；

　　现金管理类（反假币、人民币流通）：2025年安徽有超30家基层支行因该类违规领罚，反映出基层网点内控的普遍薄弱。

　　（二）全国范围：多违规叠加罚单增多，监管从“单点处罚”到“全面体检”

　　根据中国人民银行2025年银行业行政处罚统计报告：

　　2025年全国银行业反洗钱类罚单金额超20亿元，占全部罚单金额的42%，客户尽职调查、可疑交易报告是核心违规点；

　　占压财政存款类罚单金额超1.2亿元，同比增长35%，监管对该项违规的打击力度持续加大；

　　金融科技类罚单金额同比增长80%，数据安全是核心监管方向；

　　多类违规叠加的罚单占比从2024年的15%提升至2025年的28%，说明监管不再单一处罚某类违规，而是对银行开展全面合规体检，全流程排查内控漏洞。