新年伊始，金融业监管持续加码。

　　日前，国家金融监督管理总局海南监管局一天之内公布八张行政处罚信息公开表，涉及2家银行、6家保险及中介机构，合计处罚金额超过500万元。

　　按照海南金融监管局开出的罚单，中国农业银行海南省分行及相关分支机构因“贷款相关业务不尽职、保理业务不审慎、员工行为管理不到位”被罚款235万元。

　　具体来看，中国农业银行海南省分行被处以罚款100万元；农行三亚分行被罚35万元；农行东方支行被罚30万元；农行儋州分行被罚25万元；农行定安支行被罚20万元；农行海秀支行被罚25万元。同时，三名相关责任人员被给予警告。

　　值得一提的是，海南金融监管局在2024年曾对中国农业银行临高县支行、琼海市支行作出行政处罚，针对“违规延期清算”合计罚款85万元。

　　中国农业银行海南省分行及多家相关分支机构集体被罚，可见合规政策在海南分支机构执行中可能被层层稀释，其在在内部合规管理、风险控制及员工行为监督等方面存在系统性问题。

　　海南另一家村镇银行海南保亭融兴村镇银行有限责任公司同样因“贷款相关业务不尽职、员工行为管理不到位”的违法违规行为被处以罚款95万元，相关责任人员王帅被警告并罚款5万元，张留平受到警告处分。

　　海南保亭融兴村镇银行有限责任公司成立于2011年7月6日，法定代表人刘新江，系哈尔滨银行股份有限公司（持股96.67%）与海航资产管理集团有限公司（持股3.33%）共同出资组建的村镇银行，注册资本3000万元。

　　受罚的除银行外，还包括两家保险机构。

　　其中，中国平安财产保险股份有限公司海口中心支公司等相关分支机构因“财务业务数据不真实、虚构保险中介业务”，合计被处以罚款111万元。6名责任人员被警告并共计罚款23万元。

　　瑞众人寿保险海南分公司及相关责任人员则因“财务业务数据不真实、销售误导、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动”，被处以警告并罚款40.5万元，5名责任人员被警告并合计罚款20.4万元。

　　罚单中还包括保通保险代理海南分公司、中升保险销售海南分公司、海南方安保险代理有限公司、鲲鹏保险经纪（海南）有限公司4家保险中介机构。

　　其中，保通保险代理海南分公司、中升保险销售海南分公司、海南方安保险代理有限公司均存在给予投保人保险合同约定以外的利益的违规行为，此外海南方安保险代理有限公司还存在未开立独立的佣金收取账户、聘任不具有任职资格的人员担任公司高级管理人员。

　　而鲲鹏保险经纪（海南）有限公司则存在内部管理不到位，侵害第三方权益，未按规定使用银行账户三项违规行为，被警告并罚款25.3万元，同时对彭煊、万鸿辉、爨德明、于涵警告并罚款共计8.2万元。