近日，由京东科技主办的“同心聚力 合创未来——2026京东财富和TA的朋友们”年度盛会在京圆满落幕。本次大会的参会嘉宾，围绕“十五五”开局之年的经济新周期、金融新格局与财富管理新路径，展开深度研讨。与会嘉宾一致认为，面对低利率环境深化、资本市场改革提速、科技革命的新图景，财富管理行业正步入一个以“结构重塑、专业精进与生态共创”为核心的高质量发展阶段。宏观新局与科技赋能：结构变迁下的战略机遇与技术驱动宏观趋势的演进与技术浪潮的奔涌，为财富管理行业铺设了全新的发展底色。京东科技相关负责人在致辞中结合集团实践，阐述了科技生态对财富管理业务的支撑。他表示，京东集团超过7亿年度活跃用户及零售、物流、健康等多引擎业务矩阵，为财富管理提供了丰富的场景与客群基础。“京东财富与集团生态的深度协同，使我们能够更精准地洞察用户需求，提供丝滑的金融服务体验。”他强调，面对低利率环境与市场波动，京东财富将坚持深化生态协同、提升专业服务能力、并全力投入AI技术应用，以AI财富管家“京小贝”等创新工具重塑客户服务模式，与合作伙伴共同构建面向未来的财富管理服务体系。中国社会科学院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬从宏观趋势角度指出，中国金融体系下，直接融资市场的重要性日益凸显。“十五五”期间，进一步完善多层次资本市场体系，提升金融服务实体经济质效，是金融改革的重要方向。他表示，货币政策将继续为经济高质量发展营造适宜的货币金融环境，并更加注重政策的适配性与精准性。在居民资产配置需求日益多元化的背景下，财富管理行业需准确把握经济结构转型与金融深化改革的趋势，为投资者创造长期稳健的价值。京东科技相关负责人从技术落地层面，展示了AI如何驱动业务增长。他介绍，京东JoyAI大模型已在超1800个供应链场景中应用，在金融领域打造的“金融增长云”方案服务了国内众多头部银行，“我们正通过‘智能体平台+智能编码平台’双轮驱动的AI开发范式，降低金融机构的AI应用门槛，并将持续开放智算基础设施、模型服务平台与行业解决方案，助力财富管理伙伴提升运营效率、创新服务模式，共同把握AI技术带来的行业重塑机遇。”模式探索：从“渠道销售”到“专业服务”，生态共赢成破局关键在宏观变局之下，行业商业模式与竞争逻辑亦在重构。与会嘉宾普遍认为，单纯的产品销售和流量竞争已难以为继，深度专业服务能力、精细化客户运营与开放生态协作，成为机构构筑新护城河的关键。京东科技财富管理相关负责人阐述了在新周期新环境下平台发展的差异化路径。他表示，京东财富的核心定位是“优质金融产品的严选平台与金融机构的赋能伙伴”。基于京东集团的高质量活跃用户的生态优势以及供应链优势，平台正通过 “全域场景渗透、严选产品矩阵、深度用户陪伴” 三维发力，助力合作机构精准触达并服务海量客户。未来，将更加开放地与机构在产品定制、联合运营、投研共享、科技赋能等领域深度协同，共同提升投资者获得感。国联民生证券党委副书记、总裁葛小波指出，当前行业存在管理服务缺位、买方投顾不足、产品同质化等痛点，财富管理作为金融“人民性”的核心体现，买方投顾转型是必然方向。在低利率市场环境下，居民资产配置需依托多元化产品矩阵与多策略交易工具，理性看待量化交易与算法技术对市场流动性与交易效率的积极作用，倡导“金融向善”的发展理念。他强调，财富管理与多元化交易不仅是证券行业转型的重要抓手，更是证券公司实现高质量发展、更好服务居民财富增长需求的必经之路。结合公司实践，易方达基金副总裁、党委委员，易方达财富董事长陈彤分享了从资产管理向财富管理延伸的挑战与心得。“我们深刻体会到，财富业务的核心是理解并服务‘人’的全生命周期需求，这要求我们构建完全不同于产品管理的客户服务体系和科技支撑能力。”他提到，建设强大的客户分析、组合管理和顾问支持中台至关重要，并期待与像京东这样的生态平台加强在数据洞察、客户触达与服务联动上的合作。资产前瞻与生态共建：聚焦趋势性赛道，共拓服务新蓝海圆桌论坛环节，投资专家们聚焦“十五五”时期的资产配置机遇。中加基金首席经济学家、首席投资官邓海清提出三大主线：一是全球货币格局重塑下的资产重估，特别是人民币升值预期带来的中国核心资产价值提升；二是战略安全需求驱动的科技(如AI、算力)、高端制造(如商业航天)等领域的长期溢价；三是中国供应链出海背景下，具备全球竞争力的“中国跨国公司”的投资价值。兴业基金总经理李辉分享了公司的布局思路：在权益领域，聚焦科技、出海、周期三大方向；在“固收+”领域，则细化风险收益谱系，打造从“超低波”到“高波”的全系列产品，以满足存款搬家背景下客户多元化且日益提升的收益需求。针对备受瞩目的黄金市场，中国工商银行贵金属业务部策略分析主管徐铨翰指出，黄金正从消费品向重要的金融资产和战略资产演进。“在美元信用体系面临重构、全球安全资产稀缺的背景下，黄金的‘终极避险’属性凸显。对于投资者而言，关键在于通过积存金等工具，以配置思维而非投机思维参与其中。”在养老金融领域，交通银行养老金融部副总经理王玮阐述了生态化服务构想。“银行不仅要提供丰富的养老金融产品，更要扮演‘长期规划师’和‘生态整合者’角色。”她表示，未来将深度参与从养老财富积累、投资到养老消费、康养服务的全链条，联合社会各界力量，共同构建一个满足多元化养老需求的金融服务生态。2026年，财富管理行业将进入一个依靠专业深度、生态宽度与科技速度竞争的新时代。宏观结构的重塑为行业打开了广阔天地，但同时也对机构的专业能力、服务模式和协作精神提出了更高要求。唯有坚守“金融为民”的初心，抛弃零和博弈的旧思维，在资产挖掘、客户服务、科技应用等各环节真诚开放、深度协同，方能真正“同心聚力”，共同开创一个更加健康、繁荣、让广大投资者更有获得感的财富管理新未来。