近期，兴业银行大连分行及其分支机构因多项违法事实，合计被开出470万元大额罚单，吸引了市场关注。

　　具体来看，兴业银行大连分行因贷款业务管理不尽职，员工行为管理不到位，被罚款80万元。

　　同时，由于普惠型小微企业贷款管理不到位、流动资金贷款贷后管理不到位、支付管理不审慎、房地产开发贷款管理不到位等多项贷款问题，兴业银行大连分行及其分支机构被罚款390万元。其中兴业银行大连分行被罚款260万元，大连星海支行被罚款50万元，大连西安路支行被罚款80万元。

　　从基础的贷款业务管理、员工行为管控，到普惠小微、房地产、并购贷款等核心领域业务全面“踩雷”，可以说兴业银行大连分行信贷风控“全面失守”，极易造成资产质量恶化、信贷损失激增等严重后果，从而影响盈利水平。

　　由于监管处罚通常具备一定滞后性，目前暂不可知这些违规行为集中发生的具体时段。

　　兴业银行大连分行现任行长是李潮，于2024年10月上任，此前曾是兴业银行郑州分行的副行长，至今已履职超过一年时间。而更早前，该行行长是曹忠山，他已于2024年4月调任沈阳分行行长，获得进一步晋升。

　　值得一提的是，就在李潮上任3个月后、兴业银行大连分行召开的2025年度工作会议上，他就曾多次提到新一年要做好风险管控工作。“在经营理念上，风险管控重于短期逐利”、“风险管控要强化不良资产处置，向不良处置要效益，确保稳健发展”。

　　由此可见，早在上任之初，李潮面临的风险管理挑战就不小。