01.09银行业重点关注

　　01

　　原山东银保监局一级巡视员孙建宁被开除党籍

　　1月9日，来自中央纪委国家监委网站消息，据中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组、山东省纪委监委消息：日前，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组、山东省日照市监委对原山东银保监局一级巡视员孙建宁严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

　　经查，孙建宁理想信念丧失，对党不忠诚不老实，违反政治纪律，对抗组织审查；无视中央八项规定精神，接受可能影响公正执行公务的旅游安排，违规接受宴请；违反组织原则，未如实报告个人有关事项，违规为他人谋取人事利益；廉洁底线失守，收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金、消费卡，违规借用管理服务对象的车辆，拥有非上市公司股份，将应当由个人支付的费用由他人支付；贪欲膨胀，大搞权钱交易，利用职务便利为他人在企业经营等方面谋利，并非法收受巨额财物。

　　孙建宁严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经国家金融监督管理总局党委会议研究，决定给予孙建宁开除党籍处分；经中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组研究，决定按规定取消其享受的待遇；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　02

　　中国银行四川省分行原党委书记、行长葛春尧被开除党籍和公职

　　1月9日，来自中央纪委国家监委网站消息，据中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组、山西省纪委监委消息：日前，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组、山西省监委对中国银行四川省分行原党委书记、行长葛春尧严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

　　经查，葛春尧身为国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，背弃初心使命，搞投机钻营，结交政治骗子；罔顾中央八项规定精神，收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金，违规借用服务对象车辆，违规接受宴请、旅游和打高尔夫球活动安排；违反组织原则，违规为他人谋取人事利益；廉洁底线失守，违规拥有非上市公司股份；侵害群众利益；在授信审批、招标采购、选人用人等方面为他人谋利，非法收受巨额财物；违反国家规定发放贷款，数额巨大。

　　葛春尧严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律、生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿、违法发放贷款犯罪，且在党的十八大后仍不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中国银行党委研究，决定给予葛春尧开除党籍处分；经中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组研究，决定给予葛春尧开除公职处分；收缴其违纪违法所得；由山西省监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　03

　　建设银行深圳市分行原资深副经理陈坤雄被开除党籍和公职

　　1月9日，来自中央纪委国家监委网站消息，据中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、山东省纪委监委消息：日前，中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、山东省聊城市监委对中国建设银行深圳市分行原资深副经理陈坤雄严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

　　经查，陈坤雄丧失理想信念，背弃初心使命，对抗组织审查；无视中央八项规定精神，接受可能影响公正执行公务的宴请；违反组织原则，不按规定如实报告个人有关事项；廉洁底线失守，收受可能影响公正执行公务的礼品，纵容、默许亲属利用本人职权谋利；利用职务便利，在贷款、授信等方面为他人谋取利益并非法收受巨额财物。

　　陈坤雄严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中国建设银行党委研究，决定给予陈坤雄开除党籍处分；经中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组研究，决定给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；山东省聊城市监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　04

　　中国农业发展银行河南省分行被罚100万元：部分贷款用途偏离定位等

　　1月9日，据河南金融监管局行政处罚信息公开表显示，中国农业发展银行河南省分行因部分贷款用途偏离职能定位、资本金审查未尽职被罚款100万元。

　　同时，彭成虎（时任中国农业发展银行信阳市分行创新与投资业务部负责人）因部分贷款用途偏离职能定位，被警告并处罚款5万元；谷宏伟（时任中国农业发展银行河南省分行基础设施（客户）处处长）因部分贷款用途偏离职能定位，被警告；袁启涛（时任中国农业发展银行宁陵县支行行长）因资本金审查未尽职，被警告；郝奎（时任中国农业发展银行宁陵县支行行长）因资本金审查未尽职，被警告。

　　05

　　中国银行9家分支机构同日被罚610万元，涉及信贷违规、资料审核不严等

　　1月9日，据河南金融监管局行政处罚信息公开表显示，中国银行河南省分行因贷后管理不到位、违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求、贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款、数据质量管理不审慎被罚款150万元。同时，谭波（时任中国银行河南省分行消费金融部总经理）因违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求，被警告；朱明杰（时任中国银行河南省分行营业部个人住房贷款业务客户经理）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。

　　此外，该行还有多家分支机构被罚。其中，中国银行郑州花园支行因员工违规开展业务、贷前调查不尽职，对资料审核不严被罚款70万元。同时，王梦雨（时任中国银行郑州三全路支行对公业务副行长）因员工违规开展业务，被警告，罚款5万元；郭加（时任中行郑州瀚宇天悦支行个人住房贷款业务客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。

　　中国银行郑州航空港分行因员工违规开展业务被罚款30万元。同时，任益均（时任中国银行郑州航空港分行营业部柜员）因员工违规开展业务，被警告。

　　中国银行郑州高新技术开发区支行因贷后管理不到位，信贷资金被挪用、贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款被罚款65万元。同时，王磊（时任中国银行郑州高新技术开发区支行普惠金融事业部主任）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告；司晓珂（时任中国银行高新技术开发区支行下属新密支行消费金融客户经理）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。

　　中国银行郑州文化支行因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款被罚款30万元。同时，肖建国（时任中国银行郑州文化支行营业部副主任）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。

　　中国银行郑州中原支行因贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用、贷后管理不到位，信贷资金被挪用、贷前调查不尽职，对资料审核不严，被罚款95万元。同时，任立谦（时任中国银行郑州中原支行行长）因贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用，被警告；王峰（时任中国银行郑州中原支行普惠金融部主任）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告；麻森（时任中国银行郑州中原支行消贷客户经理）因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被警告。

　　中国银行济源分行因贷前调查不尽职，对资料审核不严被罚款30万元。同时，陈安恒（时任中国银行济源分行客户经理）因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被警告。

　　中国银行郑州自贸区分行因贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款、贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用、贷后管理不到位，信贷资金被挪用、供应链融资业务办理不审慎，被罚款120万元。同时，王小军（时任中国银行郑州自贸区分行行长）因贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款、贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用，被警告并处罚金5万元；王振峰（时任中国银行郑州自贸区分行副行长）因供应链融资业务办理不审慎，被警告；王志钰（时任中国银行郑州东明路支行助理客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。

　　中国银行郑州经济技术开发区分行因贷后管理不到位，信贷资金被挪用被罚款20万元。同时，徐东云（时任中国银行郑州商品交易所支行对公业务客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。

　　06

　　交通银行重庆璧山支行被罚30万元：贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用

　　1月9日，据国家金融监督管理总局江津监管分局行政处罚信息公开表显示，交通银行股份有限公司重庆璧山支行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用，被罚款30万元。同时，谭欣（时任交通银行股份有限公司重庆璧山支行行长助理、副行长）因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用，被警告。

　　07

　　农业银行沈阳分行及苏家屯支行被罚60万：违规发放个人贷款

　　1月9日，辽宁金融监管局行政处罚信息公开表显示，中国农业银行股份有限公司沈阳分行、中国农业银行股份有限公司沈阳苏家屯支行因违规发放个人贷款，分别被罚款30万元。同时，王华（时任沈阳分行个人信贷部放款部负责人）、赵春暖（时任沈阳苏家屯支行个人信贷部经理）、张珂（时任沈阳苏家屯支行个人信贷部客户经理）因违规发放个人贷款，均被警告。

　　08

　　安徽砀山农村商业银行被罚45万元：贷款调查审查不尽职

　　1月9日，国家金融监督管理总局宿州监管分局行政处罚信息公开表显示，安徽砀山农村商业银行股份有限公司因贷款调查审查不尽职，被罚款45万元。同时，武峰、许国宁、毛立强因贷款调查审查不尽职，被警告并罚款合计17万元。

　　09

　　安徽灵璧农村商业银行被罚60万元：贷款分类不真实等

　　1月9日，据国家金融监督管理总局宿州监管分局行政处罚信息公开表显示，安徽灵璧农村商业银行股份有限公司因贷款分类不真实、贷后管理不尽职，被罚款60万元。同时，郭辉、高雷因贷款分类不真实、贷后管理不尽职，被警告并罚款合计5万元。

　　010

　　江苏昆山农村商业银行响水支行被罚35万：未按项目进度发放贷款

　　1月9日，据盐城金融监管分局行政处罚信息公开表显示，江苏昆山农村商业银行股份有限公司响水支行因未按项目进度发放贷款，被罚款35万元。同时，彭树宏（时任江苏昆山农村商业银行股份有限公司响水支行副行长）因未按项目进度发放贷款，被警告。

　　011

　　邮储银行漳州市分行被罚191.5万元：贷款调查管理不尽职等

　　1月9日，据漳州金融监管分局行政处罚信息公开表显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司漳州市分行因个人经营性贷款、个人消费性贷款、流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；给予投保人保险业务合同以外利益；未按规定进行从业人员执业登记和管理，被给予警告并合计处以191.5万元罚款。同时，陈兆捷、涂秀榕因上述违法违规行为，被给予警告；林志娟因上述违法违规行为，被给予警告并处以0.6万元罚款。

　　012

　　山西古交农村商业银行被罚75万元：未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易

　　1月9日，中国人民银行山西省分行行政处罚决定信息公示表显示，山西古交农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，被罚款75万元。

　　阎某林（时任山西古交农村商业银行股份有限公司欣信分理处运营主管）对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.5万元。

　　王某飞（时任山西古交农村商业银行股份有限公司东曲储蓄所所长）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1.5万元。

　　武某强（时任山西古交农村商业银行股份有限公司董事、副行长）对与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3万元。

　　013

　　山西娄烦农村商业银行被罚25万元：与身份不明的客户进行交易

　　1月9日，中国人民银行山西省分行行政处罚决定信息公示表显示，山西娄烦农村商业银行股份有限公司因与身份不明的客户进行交易，被罚款25万元。

　　李某华（时任山西娄烦农村商业银行股份有限公司董事、行长）、常某（时任山西娄烦农村商业银行股份有限公司营业部副主任）对上述违法行为负有责任，分别被罚款1.5万元。

　　014

　　山西和顺农村商业银行被罚80.66万元：违反金融统计相关规定等

　　1月9日，中国人民银行山西省分行行政处罚决定信息公示表显示，山西和顺农村商业银行股份有限公司存在以下违法行为类型，被罚款80.66万元。

　　1．违反金融统计相关规定。

　　2．违反账户管理规定。

　　3．未采取防范网络攻击、网络侵入的技术措施。

　　4．未按规定留存相关网络日志。

　　5．违反反假货币业务管理规定。

　　6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

　　7．与身份不明的客户进行交易。

　　李某（时任山西和顺农村商业银行股份有限公司副行长）对与身份不明的客户进行交易，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款2.5万元。

　　白某锦（时任山西和顺农村商业银行股份有限公司董事长）、刘某涛（时任山西和顺农村商业银行股份有限公司法律合规部经理）对与身份不明的客户进行交易负有责任，分别被罚款1.5万元。

　　郝某健（时任山西和顺农村商业银行股份有限公司业务发展部经理）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元。

　　015

　　山西阳曲农村商业银行被罚50万元：未按规定履行客户身份识别义务

　　1月9日，中国人民银行山西省分行行政处罚决定信息公示表显示，山西阳曲农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务，被罚款50万元。

　　温某勇（时任山西阳曲农村商业银行股份有限公司董事长）、郑某（时任山西阳曲农村商业银行股份有限公司风险合规部经理）、张某亮（时任山西阳曲农村商业银行股份有限公司行长）对上述违法行为负有责任，分别被罚款1.5万元。

　　016

　　农业银行上海市分行被罚49万元：违反金融统计管理规定

　　1月9日，中国人民银行上海市分行行政处罚信息公示表显示，中国农业银行股份有限公司上海市分行因违反金融统计管理规定，被罚款49万元。

　　017

　　交通银行金华分行被罚款并没收违法所得201.75万元：违反金融统计相关规定等

　　1月9日，中国人民银行金华市分行行政处罚决定信息公示表显示，交通银行股份有限公司金华分行违反金融统计相关规定；违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务，被警告，没收违法所得97.5元，罚款104.25万元。

　　黄某（交通银行股份有限公司金华婺州支行）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款1万元。

　　陈某（交通银行股份有限公司金华分行个人金融业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1万元。

　　018

　　山东沾化青云村镇银行被罚10万元：违反账户管理规定，未按规定加强非柜面业务限额管理

　　1月9日，中国人民银行滨州市分行行政处罚信息公示表显示，山东沾化青云村镇银行股份有限公司违反账户管理规定，未按规定加强非柜面业务限额管理；违反账户管理规定，未按规定加强异常账户可疑交易监测，被罚款10万元。

　　019

　　河南农村商业银行平顶山中心支行被罚10.2万元：未按照规定对异议信息进行标注

　　1月9日，因未按照规定对异议信息进行标注，异议处理超期，河南农村商业银行股份有限公司平顶山中心支行被罚款10.2万元，宗某（时任湛河支行行长助理）被罚款2.1万元。

　　020

　　江门农村商业银行被罚22.85万元：违反支付结算业务管理规定

　　1月9日，中国人民银行江门市分行行政处罚决定信息公示表显示，江门农村商业银行股份有限公司因违反支付结算业务管理规定，被罚款人民币22.85万元，没收违法所得5040.35元。

　　021

　　农业银行江西省分行被罚20万元：未经任职资格核准任命高级管理人员

　　1月9日，据国家金融监督管理总局鹰潭监管分局行政处罚信息公开表显示，中国农业银行股份有限公司江西省分行因未经任职资格核准任命高级管理人员，被罚款20万元。

　　022

　　鹰潭农村商业银行被罚100万元：关联交易管理不到位等

　　1月9日，据国家金融监督管理总局鹰潭监管分局行政处罚信息公开表显示，鹰潭农村商业银行股份有限公司因关联交易管理不到位等，被罚款100万元。同时，李金刚因关联交易管理不到位等，被给予警告并罚款6万元；许立新因关联交易管理不到位等，被给予警告。

　　023

　　重庆九龙坡民泰村镇银行被罚113.8万元：违反金融统计管理规定等

　　1月9日，中国人民银行重庆市分行行政处罚决定信息公示表显示，重庆九龙坡民泰村镇银行股份有限公司因以下违法行为，受到警告并被罚款113.8万元。

　　1．违反金融统计管理规定。

　　2．违反账户管理规定。

　　3．违反网络安全管理规定。

　　4．违反数据安全管理规定。

　　5．违反人民币反假规定。

　　6．违反流通人民币管理规定。

　　7．违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定。

　　8．与身份不明的客户进行交易。

　　黄某莹（时任重庆九龙坡民泰村镇银行股份有限公司市场管理部副总经理（主持工作））、曾某（时任重庆九龙坡民泰村镇银行股份有限公司市场管理部业务发展管理岗员工）对违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定负有责任，分别被罚款1.1万元。

　　常某兰（时任重庆九龙坡民泰村镇银行股份有限公司风险合规部（原风险管理部）总经理）对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.3万元。

　　024

　　四川仁寿农村商业银行被罚56.05万元：违反金融统计管理规定

　　1月9日，中国人民银行眉山市分行行政处罚决定信息公示表显示，四川仁寿农村商业银行股份有限公司违反金融统计管理规定，违反账户管理规定，违反反假货币业务管理规定，受到警告、通报批评，并罚款56.05万元。

　　025

　　绍兴银行温州分行被罚170万元：考核指标不合规、未按工程进度发放贷款等

　　1月9日，国家金融监督管理总局温州监管分局行政处罚信息公开表显示，绍兴银行股份有限公司温州分行因考核指标不合规、未按工程进度发放贷款等，被罚款170万元。同时，徐才文因考核指标不合规、未按工程进度发放贷款等，被警告。

　　026

　　农业银行海东分行被罚57万元：信贷管理不到位、现金管理服务质价不符

　　1月9日，据海东金融监管分局行政处罚信息公开表显示，中国农业银行股份有限公司海东分行因信贷管理不到位，现金管理服务质价不符被责令改正并处罚款57万元。同时，吴镇（时任海东分行副行长）因信贷管理不到位，现金管理服务质价不符，被警告并罚款5.5万元。

　　027

　　广东怀集农商行被罚75万元：贷后管理不到位、绩效薪酬延期支付制度执行不到位等

　　1月9日，据国家金融监督管理总局肇庆监管分局行政处罚信息公开表显示，广东怀集农村商业银行股份有限公司因贷后管理不到位，贷款资金挪用、绩效薪酬延期支付制度执行不到位、贷款五级分类不准确，被罚款75万元。同时，郑飞因贷后管理不到位，贷款资金挪用、绩效薪酬延期支付制度执行不到位、贷款五级分类不准确，被给予警告。

　　028

　　江苏邗江民泰村镇银行被罚30万元：违规发放异地贷款

　　1月8日，据扬州金融监管分局行政处罚信息公开表显示，江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司因违规发放异地贷款，被罚款30万元。同时，吴大鸣（时任江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司行长）因违规发放异地贷款，被警告并处罚款5万元。