整治金融乱象，监管再出重拳。

　　2025年9月12日，金融监管总局公开发布一批“行政处罚信息公示列表”披露，两家银行被罚合计金额超过了1亿元。

　　金融监管总局公开披露的这一批行政处罚信息中，有3张千万元级“罚单”，被罚的金融机构分别为广发银行、恒丰银行、华夏理财，其中，广发银行和恒丰银行被罚金额达1.2亿余元。

　　先来看广发银行被罚的情况。

　　广发银行股份有限公司及相关责任人员，涉及“相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”主要违法违规行为，金融监管总局对广发银行股份有限公司罚款6670万元，对李工凡、陈卉警告并罚款合计10万元。

　　作为广发银行的子公司，广银理财此前亦受到了金融监管部门的处罚。

　　2025年8月1日，金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”中，广银理财有限责任公司及相关责任人员，涉及“投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等”主要违法违规行为，金融监管总局对广银理财有限责任公司没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元。对王光源、王未红警告并罚款共计40万元。

　　接下来看恒丰银行被罚的情况。

　　恒丰银行股份有限公司及相关责任人员，涉及“相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”主要违法违规行为，金融监管总局对恒丰银行股份有限公司罚款6150万元，对王洋、魏会敏、杜娟、凌勇警告并罚款合计25万元，对李勇、郑现中警告。

　　再来看华夏理财被罚的相关情况。

　　华夏理财有限责任公司及相关责任人员，涉及“投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等”主要违法违规行为，金融监管总局对华夏理财有限责任公司罚款1200万元，对王涛、张志涛警告并罚款合计10万元。

　　值得关注的是，作为华夏理财的母公司，华夏银行在此前亦受到了金融监管部门的处罚。

　　2025年9月5日，金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”中，有两张千万元级“罚单”，一张开给了华夏银行，一张开给了浙商银行。

　　华夏银行股份有限公司及相关责任人员，涉及“相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”主要违法违规行为，金融监管总局对华夏银行股份有限公司罚款8725万元，对陈成天、刘建新警告，对钱建华、何羽、吕玉梅、涂超警告并罚款合计20万元。

　　浙商银行股份有限公司及相关责任人员，涉及“相关互联网贷款等业务管理不审慎”等主要违法违规行为，金融监管总局对浙商银行股份有限公司罚没合计1130.80万元，对谭飞达警告。

　　梳理金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”可以发现，今年以来最大的罚单是华夏银行被罚8725万元。

　　值得关注的是，除了上述罚单，今年以来被罚金额超过1000万元（不含没收违法所得）的金融机构，还有以下几家：

　　2025年8月1日，金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”中，中国农业发展银行，涉及“信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等”主要违法违规行为，金融监管总局对其罚款1020万元。

　　2025年6月27日，金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”中，中国进出口银行和中银理财，被罚金额均超过1000万元。

　　中国进出口银行，涉及“部分种类贷款和政策性业务存在超授信发放、贷款需求测算不准确、贷后管理不到位”等违法违规行为，金融监管总局对其罚款1810万元。

　　中银理财有限责任公司，涉及“非标债权投资管理不到位，理财产品投资集中度、流动性不符合监管要求，信息登记管理不到位”等违法违规行为，金融监管总局对其罚款罚款1290万元。

　　2025年2月8日，金融监管总局公开披露的“行政处罚信息公示列表”中，交银理财被罚金额超过1000万元，人保财险总分支机构被罚金额合计超过1000万元。

　　交银理财有限责任公司，涉及“理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等”主要违法违规行为，金融监管总局对其罚款1750万元。

　　中国人民财产保险股份有限公司及相关责任人，涉及“未按照规定使用经批准或者备案的车险、农险、保证保险条款费率，相关报告、文件等内容不真实、不准确，未按规定办理再保险业务等”主要违法违规行为，金融监管总局对总公司罚款430万元，对分支机构罚款685万元。对袁辉、张海波、王曙光、宋科、孟小娟、刘志远、靳明柱、王天军、邵运州、华山、韦民安、和雷、白鸿旭、毕欣、曹飞、王焱辉、林美琼、熊宇俊、徐文凯、苏晓燕、李志恒、邵旭日、徐宏、张立志、孙益民、王建强、陈艳国等责任人员警告并罚款共计184万元。

　　对于金融机构来说，减少被监管部门的行政处罚罚款，其实也可以说是保住或增加利润。

　　从上述行政处罚情况来看，作为商业银行的重要子公司，部分理财公司或正在成为合规展业的风险点，对于拥有理财子公司的商业银行来说，加强理财子公司的管理，或许是下一阶段的重点工作之一。

　　合规展业。警钟长鸣！