据企业预警通，8月金融机构共收到573张罚单，合计罚没金额2.14亿元，相较于7月的924张罚单和3.23亿元罚没金额分别减少37.99%和33.74%。这表明在经历7月的高强度监管后，8月监管节奏有所放缓。

　　具体来看，8月银行领域以361张罚单、1.67亿元的罚没金额，环比7月出现大幅下降，降幅分别达46.68%、22.18%。其中，上海银行和中国农业发展银行因多项违规，分别收到超千万元的大额罚单，另有多家小银行的罚没金额位列前十。

　　处罚事由

　　贷款“三查”不到位等高发

　　企业预警通显示，8月份，银行业被罚较多的违规领域包括贷款“三查”不到位、违反反洗钱法相关规定、违规发放贷款、违反征信业务管理规定、贷款管理不审慎/不到位、销售违规等。比如，8月22日，国家开发银行云南省分行及相关责任人因贷款管理不审慎、项目资本金管控不审慎等被罚款200万元；8月26日，上海浦东发展银行股份有限公司南昌分行及相关责任人因违规发放贷款被罚30万元；8月29日，象山国民村镇银行股份有限公司因员工行为管理不到位、信贷管理不到位被罚款70万元。

　　此外，有银行因为财务数据不真实被处罚，比如中国农业发展银行凉山彝族自治州分行因提供虚假的或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告，被央行凉山彝族自治州分行给予警告，并处44万元罚款。

　　另据不完全统计，8月金融机构与内部控制、内部管理不到位/不审慎有关的罚单有28张，环比大增133.33%。主要违规行为包括内控管理不到位/不审慎、内部控制不健全、内控执行不到位、内部控制存在缺陷等。比如，青海银行股份有限公司城中支行因内控管理不到位，造成经济损失被罚款45万元。

　　此外，部分银行因内控管理不到位/不审慎致使发生案件，或者造成经济损失，部分相关责任人被罚禁止从业，比如时任青海银行城中支行城南新区支行行长柴晓云因“内控管理不到位，造成经济损失”被处以终身禁止从事银行业工作的处罚。

　　大额罚单

　　上海银行领月度最大罚单

　　8月金融机构共有3张罚没金额超过1000万元的大额罚单，有2张罚单涉及银行机构。其中，上海银行以2921.75万元罚单成为8月罚没金额最多的金融机构，处理机构为央行，违规行为集中于两大领域：一方面涉及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；另一方面反洗钱履职不尽责，包括未按规定履行客户身份识别、客户资料保存、交易记录保存、大额或可疑交易报告报送等职责和义务。

　　政策性银行中国农业发展银行也收到1020万元大额罚单，处理机构为国家金融监督管理总局，违规行为指向信贷业务核心环节：信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等。信贷资金投向不合规可能涉及资金流入限制领域，违背信贷政策导向；贷后管理不到位则可能导致资金使用监控失效。

　　金华银行以717.5万元罚没金额排名第三。8月15日，中国人民银行浙江省分行公示的一则行政处罚决定，因涉及账户管理、商户管理、反假货币业务、占压财政资金、信用信息采集、客户身份识别、大额交易报告、与不明客户交易等八项违规行为，该行被处以717.5万元罚款及警告，创下成立28年以来的最高处罚金额纪录。值得注意的是，此次处罚波及11名时任中高层管理人员，成为该行自成立以来追责人数最多的监管案例。

　　此外，8月罚没金额最多的银行前十排名来看，有不少中小银行因为违法违规，收到超百万元的罚单。比如，浙江乐清农商行、长城华西银行、浙江温州鹿城农商行、珠海华润银行、广东顺德农商行等中小银行均以1张罚单闯入前十，罚没金额最低333.93万元、最高432.4万元。