8月，多家银行因反洗钱等多项违规被处以百万元级罚款。其中，上海银行单笔罚没金额超过2920万元，并有多名高管被连带追责。上海银行回应称，本次处罚问题来源于中国人民银行2021年对本行开展的综合执法检查，处罚问题发生在2020年至2021年期间，所涉及的问题均已按照监管要求全部整改完毕。

　　8月1日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示，上海银行因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额或可疑交易报告”等八项违规，被警告并没收违法所得46.95万元，同时处以2874.8万元罚款，合计罚没2921.75万元；多名时任高管同步被追责，个人罚款金额从3万元至14.2万元不等。

　　仅一周后，珠海华润银行、广东紫金农商行、广东揭西农商行等多家广东地区机构接连领罚。其中，珠海华润银行被罚334.75万元，4名高管被连带处罚，违规原因包括客户身份识别不充分、大额及可疑交易报告缺失、信用信息管理不规范等。

　　在6月的处罚高峰中，央行一次性集中公示72张机构罚单。央行官网显示，当月罚单覆盖全国18个省级行政区，罚没金额合计约7909.08万元，其中机构罚款6530.23万元，个人罚款219.55万元。

　　而在河北、山东、湖南三省合计开出的68张罚单中，农商行、农信社占比超过八成，大型银行地方分支机构比例也不小。以河北为例，10家县域机构因“与身份不明客户交易”“未按规定报送可疑交易”等问题被罚，单笔金额介于22万元至221万元之间。基层网点风险控制薄弱、系统设施老化、人员流动频繁，被认为是监管关注的主要原因。