导读：

　　2026年1月9日国家金融监管总局针对金融业共公布了102份行政处罚信息，分别由江西监管局、九江监管分局、鹰潭监管分局、漳州监管分局、盐城监管分局、宁波监管局、陕西监管局、宿州监管分局、朝阳监管分局、辽宁监管局、江津监管分局、大连监管局、襄阳监管分局、十堰监管分局、肇庆监管分局、鄂州监管分局、河南监管局、上饶监管分局、吴中监管分局、海东监管分局和温州监管分局作出，处罚对象为银行、租赁公司、资产管理公司、保险公司和负有责任的个人。

　　处罚事由

　　银行：

　　一、项目资本金调查不到位

　　二、贷款管理不到位

　　三、个人贷款制度不审慎、贷款“三查”不到位

　　四、未经任职资格核准任命高级管理人员

　　五、关联交易管理不到位等

　　六、个人经营性贷款、个人消费性贷款、流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；给予投保人保险业务合同以外利益；未按规定进行从业人员执业登记和管理

　　七、未按项目进度发放贷款

　　八、员工行为管理不到位

　　九、贷款调查审查不尽职

　　十、贷款分类不真实；贷后管理不尽职

　　十一、违规发放个人贷款

　　十二、贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用

　　十三、普惠型小微企业贷款管理不到位、流动资金贷款贷后管理不到位、支付管理不审慎、房地产开发贷款管理不到位、项目贷款管理未尽职、并购贷款发放和管理不审慎、低风险业务授信管理不到位、个人经营性及个人按揭贷款管理不到位

　　十四、贷款业务管理不尽职，员工行为管理不到位

　　十五、贷款管理不到位

　　十六、贷后管理不到位，贷款资金挪用；绩效薪酬延期支付制度执行不到位；贷款五级分类不准确

　　十七、部分贷款用途偏离职能定位；资本金审查未尽职

　　十八、发放无实际用途贷款，虚增存贷款规模；违规放宽对借款人偿债能力和首付款真实性的审查要求；数据管理不审慎

　　十九、贷前调查不尽职，违规发放固定资产贷款；贷后管理不到位，未发现流动资金贷款回流关联方；信贷资金监控不到位，未发现个人消费贷款资金被挪用；违规收取中间业务费用

　　二十、贷后管理不到位；违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求；贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款；数据质量管理不审慎

　　二十一、贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款；贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用；贷后管理不到位，信贷资金被挪用；供应链融资业务办理不审慎

　　二十二、贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用；贷后管理不到位，信贷资金被挪用；贷前调查不尽职，对资料审核不严

　　二十三、贷前调查不尽职，对资料审核不严

　　二十四、信息安全管理不足

　　二十五、贷款管理不到位

　　二十六、违规发放贷款

　　二十七、信贷管理不到位，现金管理服务质价不符

　　二十八、考核指标不合规；未按工程进度发放贷款等

　　资产管理公司：

　　一、尽职调查和后期管理不到位

　　租赁公司：

　　一、资产风险分类不准确

　　保险公司：

　　一、给予投保人保险合同约定以外的利益

　　二、报告、报表、文件和资料不真实

　　三、管理不善导致许可证遗失，未按规定新领、换领、缴回许可证且未按规定向市场监督管理部门办理登记、领取营业执照

　　四、财务业务数据不真实

　　五、虚列会议费用

　　六、提供虚假材料

　　七、业务档案记录不真实

　　八、骗取客户保费资金

　　九、未按照规定使用经备案的保险费率

　　十、跨区域经营保险业务、未按规定使用经批准的保险费率、编制虚假资料

　　十一、财务业务数据不真实。

　　十二、固定资产贷款被挪用；贷后管理不到位，未发现企业流动资金贷款被挪用；信贷资金监控不到位，未发现个人经营性贷款资金被挪用；办理无真实贸易背景的信用证及福费廷业务；违规收取中间业务费用

　　十三、给予投保人保险合同约定以外利益

　　十四、内控制度执行不到位

　　82个当事人及单位被处以警告、1当事人禁止从事银行业工作两年、3当事人禁止进入保险业15年。102份罚单共计罚款人民币3078.3万元。具体如下：

　　江西监管局行政处罚信息

　　九江监管分局行政处罚信息

　　鹰潭监管分局行政处罚信息

　　漳州监管分局行政处罚信息

　　盐城监管分局行政处罚信息

　　宁波监管局行政处罚信息

　　陕西监管局行政处罚信息

　　宿州监管分局行政处罚信息

　　朝阳监管分局行政处罚信息

　　辽宁监管局行政处罚信息

　　江津监管分局行政处罚信息

　　大连监管局行政处罚信息

　　襄阳顺监管分局行政处罚信息

　　十堰监管分局行政处罚信息

　　肇庆监管分局行政处罚信息

　　鄂州监管分局行政处罚信息

　　河南监管局行政处罚信息

　　上饶监管分局行政处罚信息

　　吴中监管分局行政处罚信息

　　海东监管分局行政处罚信息

　　温州监管分局行政处罚信息

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　　商业银行处罚数据查询数据库

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