供应链金融，一般认为是一种针对中小企业的新型融资模式，将资金流有效整合到供应链管理的过程中，既为供应链各环节企业提供贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务，以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资方式。供应链金融模式以应收账款融资、库存融资以及预付款项融资三种模式为主，供应链企业通过直接提供金融类服务（作为保理商、贷款平台的类金融机构）或者以经营贸易业务的间接方式（垫付+赊销）为供应链上中小企业提供融资服务。

近年来，供应链金融行业受到国家层面的多项政策鼓励，是我国融资结构改革、资金服务实体经济、服务中小企业的重要抓手，从中央到地方陆续出台了相关政策来鼓励并推动中小微企业健康发展。2022年，中国数字经济规模为50.2万亿元；其中，数字产业化和产业数字化规模分别达到9.2万亿元和41万亿元，占数字经济比重分别为18.3%和81.7%。数字经济时代的来临，区块链技术作为一种分布式账本技术，正深刻影响着各个行业，特别是在企业数字化和供应链金融方面，展现出巨大的创新潜力。

贸易活动的日益频繁、赊购模式的盛行、友好的政策环境等因素为中国供应链金融行业的快速发展提供了充足的养分。2022年，中国供应链金融行业余额规模达36.9万亿元，过去五年CAGR为16.8%，高于中国企业贷款规模增速和小微企业贷款规模增速。

分模式而言，2022年供应链金融余额规模中，应收账款模式的贡献率达60%；主要是因为应收账款模式的融资申请发生在交易完成后，具有真实具体的贸易场景依托，风险系数最低，所以更获各方参与者的青睐，

联易融数字科技集团有限公司是首家上市的中国供应链金融科技SaaS企业，聚焦于AI、区块链、云计算、大数据等先进技术在供应链金融领域的应用，为产业链创造增量价值。联易融的云原生解决方案，可优化供应链金融的支付周期、实现供应链金融全流程的数字化，提升整个供应链金融生态系统的透明度和连通性。2022年，联易融科技营业总收入为9.24亿元，降幅明显；但随着产品结构的变化，公司的毛利率持续提升，2022年达到83.8%，同比提升了6.4个百分点。

华经产业研究院研究团队使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式，全面客观的剖析供应链金融行业发展的总体市场容量、产业链、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析供应链金融行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据供应链金融行业的发展轨迹及实践经验，精心研究编制《2025-2031年中国供应链金融行业发展运行现状及投资潜力预测报告》，为企业、科研、投资机构等单位投资决策、战略规划、产业研究提供重要参考。

《2025-2031年中国供应链金融行业发展运行现状及投资潜力预测报告》对供应链金融行业发展环境、市场运行现状进行了具体分析，还重点分析了行业竞争格局、重点企业的经营现状，结合供应链金融行业的发展轨迹和实践经验，对未来几年行业的发展趋向进行了专业的预判。是企业、科研、投资机构等单位了解行业最新发展动态及竞争格局，把握行业未来发展方向、提高企业经营效率、做出正确经营决策不可或缺的重要工具。

本报告数据来源主要是一手资料和二手资料相结合，本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系，分析师采集信息后，严格按照公司评估方法论和信息规范的要求，并结合自身专业经验，对所获取的信息进行整理、筛选，最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。

报告目录：

第一章供应链金融行业相关基础概述及研究机构

1.1 供应链金融的基础概述

1.1.1 供应链金融的内涵

1.1.2 供应链金融的概念

1.1.3 供应链金融的作用

1、企业融资新渠道

2、银行开源新通路

3、经济效益和社会效益显著

4、供应链金融实现多流合一

1.2 供应链金融行业特点分析

1.2.1 与产业金融及物流金融的关系

1.2.2 与传统金融模式的区别

1.2.3 供应链金融的参与主体

第二章 2020-2024年中国供应链金融行业市场发展环境分析

2.1 供应链金融行业政治法律环境（P）

2.1.1 行业主要政策法规

2.1.2 政策环境对行业的影响

2.2 行业经济环境分析（E）

2.2.1经济发展现状分析

2.2.2当前经济主要问题

2.2.3 未来经济运行与政策展望

2.2.4宏观经济环境对行业的影响分析

2.3 行业社会环境分析（S）

2.3.1 供应链金融产业社会环境

2.3.2 社会环境对行业的影响

2.4 行业技术环境分析（T）

2.4.1 供应链金融技术分析

2.4.2 行业主要技术发展趋势

2.4.3 技术环境对行业的影响

第三章中国供应链金融行业上、下游产业链分析

3.1 供应链金融行业产业链概述

3.1.1 产业链定义

3.1.2 供应链金融行业产业链

3.2 供应链金融行业主要上游产业发展分析

3.2.1 上游产业发展现状

3.2.2 上游产业供给分析

3.2.3 上游供给价格分析

3.2.4 主要供给企业分析

3.3 供应链金融行业主要下游产业发展分析

3.3.1 下游（应用行业）产业发展现状

3.3.2 下游（应用行业）产业需求分析

3.3.3 下游（应用行业）主要需求企业分析

3.3.4 下游（应用行业）最具前景产品/行业分析

第四章国际供应链金融行业市场发展分析

4.1 2020-2024年国际供应链金融行业发展现状

4.1.1 国际供应链金融行业发展现状

4.1.2 国际供应链金融行业发展规模

4.2 2020-2024年国际供应链金融市场需求研究

4.2.1 国际供应链金融市场需求特点

4.2.2 国际供应链金融市场需求结构

4.2.3 国际供应链金融市场需求规模

4.3 2020-2024年国际区域供应链金融行业研究

4.3.1 欧洲

4.3.2 美国

4.3.3 日韩

4.4 2025-2031年国际供应链金融行业发展展望

4.4.1 国际供应链金融行业发展趋势

4.4.2 国际供应链金融行业规模预测

4.4.3 国际供应链金融行业发展机会

第五章 2020-2024年中国供应链金融行业发展概述

5.1 中国供应链金融行业发展状况分析

5.1.1 中国供应链金融行业发展阶段

5.1.2 中国供应链金融行业发展总体概况

5.1.3 中国供应链金融行业发展特点分析

5.2 2020-2024年供应链金融行业发展现状

5.2.1 2020-2024年中国供应链金融行业发展热点

5.2.2 2020-2024年中国供应链金融行业发展现状

5.2.3 2020-2024年中国供应链金融企业发展分析

5.3 中国供应链金融行业细分市场概况

5.3.1 汽车行业供应链金融市场

5.3.2 钢铁行业供应链金融市场

5.3.3 医药行业供应链金融市场

5.3.4 电信行业供应链金融市场

5.3.5 环保行业供应链金融市场

5.4 中国供应链金融行业发展问题及对策建议

5.4.1 中国供应链金融行业发展制约因素

5.4.2 中国供应链金融行业存在问题分析

5.4.3 中国供应链金融行业发展对策建议

第六章中国供应链金融所属行业运行指标分析及预测

6.1 中国供应链金融所属行业企业数量分析

6.1.1 2020-2024年中国供应链金融所属行业企业数量情况

6.1.2 2020-2024年中国供应链金融所属行业企业竞争结构

6.2 2020-2024年中国供应链金融所属行业财务指标总体分析

6.2.1 行业盈利能力分析

6.2.2 行业偿债能力分析

6.2.3 行业营运能力分析

6.2.4 行业发展能力分析

6.3 中国供应链金融所属行业市场规模分析及预测

6.3.1 2020-2024年中国供应链金融所属行业市场规模分析

6.3.2 2025-2031年中国供应链金融所属行业市场规模预测

6.4 中国供应链金融所属行业市场供需分析及预测

6.4.1 中国供应链金融所属行业市场供给分析

1、2020-2024年中国供应链金融所属行业供给规模分析

2、2025-2031年中国供应链金融所属行业供给规模预测

6.4.2 中国供应链金融所属行业市场需求分析

1、2020-2024年中国供应链金融所属行业需求规模分析

2、2025-2031年中国供应链金融所属行业需求规模预测

第七章中国互联网+供应链金融行业发展现状及前景

7.1 互联网给供应链金融行业带来的冲击和变革分析

7.2 中国互联网+供应链金融行业市场发展现状分析

7.3 中国互联网+供应链金融行业市场发展前景分析

第八章中国供应链金融行业产品发展分析

8.1 供应链金融产品发行分析

8.1.1 供应链金融产品分类

8.1.2 供应链金融产品发行规模

8.1.3 线上供应链金融产品分析

8.2 供应链金融产品经营风险分析

8.2.1 核心企业道德风险

8.2.2 物流企业渎职风险

8.2.3 中小企业物权担保风险

8.2.4 上下游企业信用风险

8.3 供应链金融产品风险管理的改进建议

8.3.1 自偿性为核心的授信风险评估

8.3.2 风险管理专业化的建议

8.3.3 集约化的操作支持平台

8.3.4 统一内外贸供应链金融业务管理模式

第九章中国供应链金融行业市场竞争格局分析

9.1 中国供应链金融行业竞争格局分析

9.1.1 供应链金融行业区域分布格局

9.1.2 供应链金融行业企业规模格局

9.1.3 供应链金融行业企业性质格局

9.2 中国供应链金融行业竞争五力分析

9.2.1 供应链金融行业上游议价能力

9.2.2 供应链金融行业下游议价能力

9.2.3 供应链金融行业新进入者威胁

9.2.4 供应链金融行业替代产品威胁

9.2.5 供应链金融行业现有企业竞争

9.3 中国供应链金融行业竞争SWOT分析

9.3.1 供应链金融行业优势分析（S）

9.3.2 供应链金融行业劣势分析（W）

9.3.3 供应链金融行业机会分析（O）

9.3.4 供应链金融行业威胁分析（T）

9.4 中国供应链金融行业竞争策略建议

第十章中国供应链金融行业领先企业竞争力分析

10.1 中国工商银行股份有限公司

10.1.1 企业发展基本情况

10.1.2 企业经营情况分析

10.1.3 企业发展战略分析

10.2 中国建设银行股份有限公司

10.2.1 企业发展基本情况

10.2.2 企业经营情况分析

10.2.3 企业发展战略分析

10.3 中国农业银行股份有限公司

10.3.1 企业发展基本情况

10.3.2 企业经营情况分析

10.3.3 企业发展战略分析

10.4 中国银行股份有限公司

10.4.1 企业发展基本情况

10.4.2 企业经营情况分析

10.4.3 企业发展战略分析

10.5 中国交通银行股份有限公司

10.5.1 企业发展基本情况

10.5.2 企业经营情况分析

10.5.3 企业发展战略分析

10.6 平安银行股份有限公司

10.6.1 企业发展基本情况

10.6.2 企业经营情况分析

10.6.3 企业发展战略分析

第十一章 2025-2031年中国供应链金融行业发展趋势与投资机会研究

11.1 2025-2031年中国供应链金融行业市场发展潜力分析

11.1.1 中国供应链金融行业市场空间分析

11.1.2 中国供应链金融行业竞争格局变化

11.1.3 中国供应链金融行业互联网+前景

11.2 2025-2031年中国供应链金融行业发展趋势分析

11.2.1 中国供应链金融行业品牌格局趋势

11.2.2 中国供应链金融行业渠道分布趋势

11.2.3 中国供应链金融行业市场趋势分析

11.3 2025-2031年中国供应链金融行业投资机会与建议

11.3.1 中国供应链金融行业投资前景展望

11.3.2 中国供应链金融行业投资机会分析

11.3.3 中国供应链金融行业投资建议分析

第十二章 2025-2031年中国供应链金融行业投资分析与风险规避

12.1 中国供应链金融行业关键成功要素分析

12.2 中国供应链金融行业投资壁垒分析

12.3 中国供应链金融行业投资风险与规避

12.3.1 宏观经济风险与规避

12.3.2 行业政策风险与规避

12.3.3 上游市场风险与规避

12.3.4 市场竞争风险与规避

12.3.5 技术风险分析与规避

12.3.6 下游需求风险与规避

12.4 中国供应链金融行业融资渠道与策略

12.4.1 供应链金融行业融资渠道分析

12.4.2 供应链金融行业融资策略分析

第十三章 2025-2031年中国供应链金融行业盈利模式与投资战略规划分析

13.1 国外供应链金融行业投资现状及经营模式分析

13.1.1 境外供应链金融行业成长情况分析

13.1.2 经营模式借鉴

13.1.3 国外投资新趋势动向

13.2 中国供应链金融融资模式分析

13.2.1 未来货权融资模式

13.2.2 融通仓融资模式

13.2.3 综合应用融资模式

13.3 中国供应链金融行业投资发展战略规划

13.3.1 战略优势分析

13.3.2 战略机遇分析

13.3.3 战略规划目标

13.3.4 战略措施分析

13.4 最优投资路径设计

13.4.1 投资对象

13.4.2 投资模式

13.4.3 预期财务状况分析

13.4.4 风险资本退出方式

第十四章研究结论及建议

14.1 研究结论「HJ TF」

14.2 建议

14.2.1 行业发展策略建议

14.2.2 行业投资方向建议

14.2.3 行业投资方式建议

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