根据市委统一部署，市委第四巡视组于2024年4月16日至2024年6月21日对上海银行党委开展巡视“回头看”，并于2024年9月13日反馈了巡视“回头看”意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视“回头看”整改进展情况予以公布。

　　一、党委及主要负责人组织落实整改情况

　　（一）党委主要负责人组织落实整改工作情况

　　党委书记认真履行巡视整改第一责任人责任，坚持以上率下，抓部署、抓推进、抓转化，切实把抓好整改作为践行“两个维护”的具体行动，从严从实推动整改任务落地见效。

　　1.提高站位抓部署。巡视“回头看”情况反馈会后，第一时间组织召开书记专题会、党委会，带领班子深入学习研究反馈意见及市委书记陈吉宁听取十二届市委第四轮巡视情况汇报时的讲话精神，切实把自己摆进去，逐项梳理明确整改具体工作安排。自觉扛起第一责任人责任，担任整改工作领导小组与工作专班负责人，对整改全流程、各环节工作负首责、负总责，在党委会、巡视“回头看”整改工作领导小组会议、全行党建工作会议等多个重要会议上就扎实深入做好巡视“回头看”整改工作进行全面系统部署。认真召开专题民主生活会，带头对照检查，深刻剖析，与班子成员有针对性地开展批评与自我批评。

　　2.健全机制抓推进。针对反馈的具体问题，逐项“过筛子”，反复深入研究，细化制定143条整改措施，并对阶段性完成目标逐一审核把关，建立“三张清单”，确保条条整改、件件落实。主动认领市场核心竞争力提升、业务转型发展、战略落地传导等11项事关全行重大战略性问题和复杂瓶颈难题，带头“啃硬骨头”，以身作则推进整改到位。党委书记研究建立行领导专题会议、工作专班会议、领导小组会议三类会议机制，并牵头召开9次工作专班会议，以专题研究方式，聚焦授信“三查”、数字化转型等37个涉及全行性整改的具体问题，安排听取19个专题汇报，逐一与责任班子成员共同研究讨论，避免单一问题整改的推进方式，进一步统筹全行整体整改，明确长效整改工作机制。

　　3.立足长远抓转化。始终坚持突出党委整改、全行整改、深度整改、长效整改，把抓好整改作为推进全行高质量可持续发展的重要契机，持续在健全制度机制、补齐管理短板、提升工作质效上下功夫。聚焦建章立制，整改过程中新建、修订制度17项，以制度化保障整改长效。聚焦精细管理，推进数字化转型取得积极性进展，“智芯工程”二阶段平稳上线，“慧信工程”完成机构、客户、产品三大主数据顺利落地，以数字化赋能整改实效。聚焦联动协同，坚持系统思维，建立巡视、监管、审计一体整改工作机制，对巡视“回头看”反馈意见、年度监管意见、经济责任审计中涉及的共性问题，加强联动整改，以孰严孰全原则推进深层次整改，以一体化深化整改质效。

　　（二）党委巡视整改主体责任落实情况

　　党委认真履行巡视整改主体责任，强化问题导向和目标导向，立足全行、高标准高质量推进巡视“回头看”整改，做到真改、实改、彻底改。

　　1.健全责任体系抓整改。党委班子专题学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述、《中国共产党巡视工作条例》《关于加强巡视整改和成果运用的意见》《国有企业管理人员处分条例》以及市委相关规定办法，进一步强化抓实巡视“回头看”整改的政治自觉与政治担当。先后召开4次党委会，审议整改落实方案，研究整改落实情况，确保每个问题都有可操作、有针对性的具体措施，所有问题的整改均由领导班子成员作为责任领导，压紧压实党委主体责任。党委会专题研究落实金融“五篇大文章”、战略管理、攻坚克难推进、数字化转型等近20项议题，行长办公会议专题研究稳增长促消费、服务全市经济发展与区域转型、落实小微企业融资协调工作机制、消保工作等重点难点工作。班子成员认真履行“一岗双责”，针对分管领域整改工作，共召开行领导专题会议30余次，带队拜访相关委办局、走访各类客户、调研先进同业，深入分支机构一线开展面对面调研交流，进一步对反馈的相关问题剖肌理、谋思路、定方向、抓落实，并将巡视“回头看”整改纳入年度条线工作会议细化部署、推进落实。驻行纪检监察组持续加强对巡视“回头看”整改的全程监督，紧盯整改落实，督促巡视“回头看”整改动真格、不走样。

　　2.加强过程跟踪抓整改。坚持系统推进，形成“党委负总责、领导小组统筹调度、工作专班专题推进、责任班子分头负责、责任部门具体落实”的巡视“回头看”整改组织体系，完善日常工作机制，强化全行整改工作的统筹协调。建立定期研究机制，巡视“回头看”整改工作领导小组每月研究听取全行整改工作阶段性进展情况，督办整改进度、审核整改成效，确保巡视“回头看”整改见行见效。建立问题销号管理机制，牢牢把握整改问题是否得到解决、整改工作是否取得实质性效果、长效体制机制是否建立和运行的整改评价标准，明确销号流程，从严从实加强审核把关。建立跟踪问效机制，严格对照“三张清单”，每月更新整改台账，从整改是否按时、整改是否到位等维度进行跟进，督促相关责任部门整改落实到位。

　　3.强化攻坚克难抓整改。坚持深度整改，把巡视“回头看”整改与战略推进紧密结合，聚焦市场核心竞争力提升、客户经营能力、数字化转型等问题，党委将客户经营深化、数字化转型深化、全口径资产负债管理深化等作为2025年攻坚克难项目，集中全行资源持续深化整改。坚持全行整改，把巡视“回头看”整改与深化全面从严治党紧密结合，一体推进巡视巡察工作，将巡视、监管、审计发现的问题纳入巡察范围、未巡先查先改重点，持续丰富发现问题的检查维度，推动全行上下联动整改，确保真改实改、全面整改。坚持长效整改，推动全行自觉把巡视“回头看”整改成效融入日常工作、融入深化改革、融入全面从严治党、融入领导班子和干部队伍建设，推进巡视“回头看”整改与党的建设、经营发展、合规管理、风险防控、改革创新等各项工作同频共振。

　　二、集中整改进展情况

　　（一）关于履行巡视整改责任还有短板弱项问题的整改

　　1.针对党委履行巡视整改主体责任还有差距问题

　　一是坚持学思用贯通，推动主体责任再压实。坚持把加强理论学习、强化思想武装贯穿整改始终，聚焦科技金融、普惠金融、养老金融等“五篇大文章”，逐一分专题开展理论中心组（扩大）研讨学习，举办学习贯彻党的二十届三中全会精神干部专题研讨班，严格落实“第一议题”制度，切实把贯彻落实习近平总书记重要讲话、重要指示批示精神和党中央决策部署转化为我行的发展目标、工作举措，确保党中央关于金融工作的决策部署得到全面贯彻落实。党委专题研究全行问责工作，召开问责管理工作专题推进会，党委副书记、驻行纪检监察组组长、分管班子成员就落实党委主体责任、用好问责利器等工作对全行作专题部署，针对性抓好制度修订、系统建设、培训宣导、检查落地等各环节工作。

　　二是坚持谋全局、议大事，推动在完善公司治理中加强党的领导。修订《关于贯彻落实党委研究讨论“前置程序”的实施细则》，结合经营管理实际，进一步合理确定不良资产核销审核标准，并对相关符合标准的不良资产核销事项进行前置研究，切实发挥党委“把方向、管大局、保落实”领导作用。

　　三是坚持严的基调，推动全面从严治党向纵深发展。在全行党建工作会议上，党委书记对经营单位加大违纪违规案例通报力度作明确要求，驻行纪检监察组组长对2024年度全行执纪审查工作情况进行通报。建立警示案例通报机制，对我行监督执纪、巡察、员工异常行为排查、条线检查等发现的违纪违规典型案例进行全面系统梳理，在内网开设专栏集中通报，并上线4门“纪法微课堂”。组织党支部结合“三会一课”开展专题制度学习及案例检视，确保学习到支部、学习到人。对照《中国共产党纪律处分条例》，结合日常监督检查工作情况，修订“八个不准”的主要表现形式及相关党纪条规，并组织全行党员、干部签署廉洁从业承诺书，加强自我行为约束。将经营单位纪律警示教育情况作为党建考核、纪委履职考评、巡察及未巡先查先改内容，结合纪检条线会议等定期部署推进，形成责任落实闭环。

　　2.针对驻行纪检监察组履行巡视整改监督责任、落实自身任务存在短板问题

　　一是加强重点领域廉洁风险防控。驻行纪检监察组对照新修订的党纪处分条例，对2023年以来信贷领域相关问题线索进行再审视、再核实。开展“信贷领域廉洁风险排查”专项调研，围绕统筹推进金融反腐与金融风险防范，梳理形成涉及信贷业务领域6个方面共17项廉洁风险清单，与分管班子成员进行沟通会商，提出3项工作建议，督促推动相关职能部门整改落实。深化运用“1+6+N”监督协调机制，会同相关职能部门开展联合会商和联手核查，完成员工异常行为排查、全行证照管理和出国境审批专项检查情况的分析，对涉嫌违纪违法的问题线索按规定组织开展核查处置并给予相关处理。

　　二是加强主动靠前监督。对2023年度监管意见中相关问题及时开展研判，对相关责任人给予处理。修订《分行纪委向驻行纪检监察组重点报告、报备事项清单》，通过分行纪委对口联系制度，督促分行纪委对监管意见指出的具有明显可查性的问题进行跟进。针对分行监管意见中涉及的问题，指导分行纪委认真分析研判并开展核查处置。制定《上海银行党纪政务处分与行规问责匹配适用操作规程》，进一步提升对违反行规人员进行行规问责过程中匹配适用党纪政务处分的及时性与精准性，提高监督执纪执法质量。

　　三是加强对分行纪委工作的督办指导。开展分行纪委案件质量专项集中检查，对于发现的问题及时督促相关单位落实整改。将分行纪委执纪工作情况及办件质量纳入分行纪委履职评价和年度纪委书记述职考核的重要内容，推动基层执纪水平提升。加大培训培养力度，组织选送基层纪检干部参加上级调训、“以干代训”15人次，参加巡视巡察、交叉办案11人次，并加强面对面指导把关，帮助提升专业经验和实务能力。

　　（二）关于市场核心竞争力提升仍不明显，推动业务转型发展还有不足问题的整改

　　1.针对核心竞争力还有不足问题

　　一是持续优化业务结构，营收盈利实现“双增”。结合全行年度工作会议及季度工作会议，明确继续稳定政府类资产、重大项目等基础盘，同时加快科技、绿色、普惠、供应链等重点转型领域发展的策略。加大一般贷款投放力度，聚焦服务实体，加大重点领域对公信贷投放，普惠、科创、绿色、制造业等重点领域贷款成为对公贷款增长的主要驱动；聚焦服务民生，落实提振消费，加大住房贷款、汽车、线上场景和自营消费信贷投放，2024年信义贷同比增长44.14%。加大重点产品中收拓展，通过稳增长工作机制，对财富管理、债券承销等11个重点产品中收情况逐项开展专题研究，中收同比降幅逐季收窄。提高交易能力，加强对市场利率走势研判，把握市场利率波段，择机做好资产流转，带动非息收入实现较快增长。2024年营业收入增速逐季回升，全年集团营收529.86亿元，同比增长4.79%，增速较前三季度提高4.11个百分点；归母净利润同比增长4.50%，增速较前三季度提升3.10个百分点。

　　二是深化定价管理攻坚克难，加强净息差管理。举办上银发展讲堂，聚焦净息差管理框架与逻辑，明确全行管理要求，推动形成思想共识、增强工作合力。完善定价管理机制，将定价管理与客户经营深度融合，基于客户分层分类经营，细化贷款定价规则。优化负债结构，有效推进高息负债转化，企业普通存款同比较快增长，个人存款在提升规模的基础上，推动3年期及以上存款转化。全年本外币存款平均付息率改善幅度好于上市银行平均。

　　三是转变业务拓展模式，加强全行管理。针对存款大户开展“一户一策”管理，并建立人民币企业存款大额变动预报及监测机制，2024年末全行对公存款前20户金额占比较8月末压降。加大对重点分行的穿透管理，将分行集中度管理纳入年度综合经营计划目标，加强对“一行一策”结构调整的管理，强化持续整改。

　　四是推进客户经营标准化建设，提升专业经营能力。上线重要授信客户尽调模板，统一规范企业基础信息、财务分析、融资情况、业务经营等分析框架，推进全行加强研究客户、分析客户、经营客户。开展客户经营专题培训，推进各级经营主责任人及客户经理掌握应知应会、促进应用落地，并组织专题考试，覆盖近2600人。建立标准化贷前、贷中、贷后的工作规范，公司条线及风险条线双条线会会议机制，持续深化标准化客户经营落地。

　　2.针对促进业务转型发展的有效举措还不够多问题

　　一是多措并举，服务制造业高质量发展。抓重点行业，围绕制造业六大重点产业的10个细分赛道，开展行业研究，实施“一链一策”专项经营，针对链主企业推进上下游获客，针对中小企业提升存量客户经营。抓重点园区，以上海市大零号湾园区为试点打造园区金融服务样板，园区入驻企业已落地合作超过20%。抓重点产品，迭代优化员工持股融资产品（科创并购贷）、研发贷、安企贷等线下产品，推出“信科贷”等线上产品，进一步加大推广使用力度。

　　二是压降地方政府融资平台规模。按照“深耕区域、分类施策、结构优化、稳健发展”的整体原则，明确政府融资平台债务规模有序压降的要求和目标，按条线管控对公信贷和公开市场业务规模，截至2024年末，融资平台对公贷款余额较年初明显压降。加强全行隐债规模总额管控，逐步退出营收及债务规模无法匹配、经营不可持续的存量客户。

　　三是助力民营经济发展壮大。党委第一时间学习领会习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神和全国两会精神，深刻理解金融全力促进民营经济做大做强和民营企业高质量发展的职责使命。结合深化客户经营攻坚克难推进，进一步提高客户研究层面、经营路径深度，持续完善客户经营体系，提升专业经营能力，着力解决民营企业融资难融资贵问题。将民营企业走访对接工作纳入小微企业融资协调工作机制，按照有贷户、无贷户、尚无合作户进行分类对接管理，提高中小民营企业对我行金融服务的可获得性。加大供应链、产业链上民营企业信贷投放，持续推动“泛核心”供应链业务，加快e采购、e订单重点项目投放和复制推广，对核心企业上下游民营企业提供全线上、便利化的金融服务。

　　3.针对践行金融为民理念还不够到位问题

　　一是完善消保治理工作体系。党委专题研究消保工作，行长办公会议每季度部署推进消保治理工作，通过专题会议、内外宣教等形式强化消保理念宣导。健全消保过程监测体系，形成基于行为数据分析监测及时驱动管理的工作流程。延伸责任追究闭环管理，对于重复、多次发生问题的个人和机构组织问责追加及管理履职评估。进一步提升消保评价的权重，强化考核正向引导。

　　二是深化溯源改进工作机制。围绕具体问题解决，将个案问题整改推进至一类问题的解决，持续监测改进举措落实成效。2024年全年累计提出125项溯源改进具体问题，其中94项实现阻断、25项投诉下降到零星。针对投诉相对集中或增速较快的领域，开展专项成因剖析和源头治理。进一步规范投诉举报工作流程，通过压实处置与整改责任促进消保意识提升和同类问题阻断。2024年全年投诉总量同比下降，四季度月均举报量较去年月均明显下降。

　　三是举一反三、开展重点专项治理。理财基金代销方面，进一步明确行为标准、管理要求和各层级检查机制执行标准。互联网贷款方面，修订委外催收管理规程，细化执行标准，强化合作机构管控。私募基金托管方面，完善相应处置流程，针对大额付费、基金分配指令增加集中审核环节，修订私募履职规范、更新管理清单。

　　（三）关于落实城市商业银行的功能定位还存在偏差问题的整改

　　1.针对更深层次融入上海经济发展还不到位问题

　　一是加强顶层设计，加强统筹推进。主要领导带队赴浦东新区、黄浦区、徐汇区、静安区、宝山区、奉贤区等区政府及多家市属国企，强化金融服务对接。建立由行长担任组长的对公业务推进专班，统筹全行资源，强化一体推进，提升服务上海“五个中心”建设及区域经济发展能级。同时，围绕落实中央经济工作会议“大力提振消费”要求及市委扩消费工作部署，聚焦线上支付、线下商圈、汽车、家电、文旅、适老六大重点消费领域，推进“消费焕新季”活动，加大上海地区零售贷款投放。

　　二是加快重大项目储备及落地。聚焦上海主战场，积极对接上海市区两级重大项目，逐项重点攻关、优化授信方案、推动审批落地，2024年市级重大项目建设落地率较上年度提升。加强提前谋划，积极布局2025年全市重大项目对接，有序推进项目信息梳理、项目经营策略、重点国资高层拜访、客户研究与方案制定、难点解决与配套机制等5项重点工作，并组织上海地区分行积极储备各区重大项目。

　　三是加快重点区域资产投放。聚焦南北转型、临港新片区、“五个新城”等上海建设发展重点区域，围绕“三城两园一区”“绿色低碳”“文旅赋能”等发展重点，聚焦临港前沿重点产业、跨境客户、产业园区及基础设施建设等，提升金融服务能级。

　　四是加快重点产业贷款拓展。针对医疗器械、体外诊断、机器人等六大产业，组建十个行业细分赛道经营小组，开展客户专项经营。积极对接市国有投资平台、园区、高质量孵化器、新型研发机构等重点渠道，服务联和投资、国投、国盛、国际四家国资平台的被投企业近600家。深耕长三角绿色示范区，大力发展风、光、储、氢、车等深绿领域，并联合市担保中心、申能碳科技共同推出上海首个“绿色普惠担保贷款”，服务企业近百户。加大特色产品推广，完成创业担保线上批次系统优化并落地首单业务，我行在上海担保基金贷款当年投放及累计投放中在所有合作银行中排名第一。

　　2.针对服务市民还有短板问题

　　一是加快推进网点服务标准化。提升网点厅堂服务标准化，聚焦网点到店迎接、引导分流等7大服务场景，制定标准服务流程及话术，实现网点全员培训覆盖，并完善服务质量监控及评估机制，强化服务质量闭环管理。提升柜面业务流程标准化，聚焦高频、高耗时业务，规范服务专员操作手势，形成9个高频、高耗时柜面业务标准化流程，优化5个高耗时业务场景系统功能，减少人工操作和纸质资料使用。提升上门服务质效，完善上门服务操作规程，组建63个集中服务点，提升服务响应速度和质量。

　　二是持续增强养老金融专业服务能力。深入贯彻落实国家关于做好养老金融大文章的战略部署，不断提高工作政治站位。加快养老金代发获客，抓好厅堂主渠道，组织开展养老金代发获客专项经营活动，搭建“社区食堂、健康医疗、打车出行”等外拓获客场景，依托美好生活借记卡、乐龄信用卡等专属产品，加快提升养老基础客户规模，养老金代发月均新获客户数较开展前提升明显。加快打造适老金融产品体系，已覆盖储蓄、基金、理财和保险四大类共47款产品；推出“乐龄”系列专属信用卡等新产品，围绕商超、餐饮、出行、文旅等场景拓展适老消费金融产品。提升全渠道适老服务能力，发布手机银行适老9.0，从界面、交互、流程等方面推进适老体验的完善，升级95594“乐龄服务专线”。我行“数字金融‘易’服务”项目入围市国资委“银耀国资”为老服务七项实事项目。

　　3.针对对中小企业支持力度不够问题

　　一是推进普惠金融增量、扩面、下沉、提质。党委专题研究全行普惠业务推进情况，并召开理论中心组专题学习“普惠金融的历史使命”，并延伸扩大至全行各分支机构，进一步树牢金融工作要更广泛地普及、普惠到全体人民的理念。积极落实小微企业融资协调机制工作要求，持续开展千企万户大走访，并修订无还本续贷制度，将续贷范围扩大到中型企业。广泛拓展新业务场景，加强与核心企业、头部电商平台合作，在电商平台、商旅出行、商车领域加大普惠金融服务力度，落地多个项目。截至2024年末，我行当年新增小微企业首贷户数超过规模相近的对标银行。

　　二是加强普惠客户经理队伍建设。建立全行统一的对公客户经理考核指标体系及评价标准，突出价值创造和客户经营类考核导向，强化风险合规考核要求，实现考核业绩线上化。加大普惠业务激励机制政策，配置专项财务资源，并进一步细化尽职免责要求。分类实施客户经理产能提升培训，优化客户资源配置，2024年专职普惠客户经理普惠客户管户占比提升10个百分点，一般客户经理中开展普惠业务的人数占比提升近5个百分点。

　　（四）关于推动干部人才队伍建设整改力度仍不够大，基层党建工作还有不足问题的整改

　　1.针对长效整改机制仍不完善问题

　　一是加强干部队伍建设统筹谋划。结合人力资源管理攻坚克难，调研学习先进单位，加强人力资源管理体系建设。围绕经营单位队伍建设目标完成情况开展专项述职和考核，在全行党建工作会议上部署2025年队伍建设工作。充实干部队伍力量，提升干部队伍专业化、年轻化水平。截至2025年3月末，总行部门、分行班子成员中“80后”占比较2023年末提升近3个百分点。

　　二是推动基层经营管理队伍建设。围绕支行班子队伍，开展经营单位干部人才队伍建设专项调研，多角度、近距离了解区支行班子队伍、梯队建设情况及存在问题，针对梯队建设、班子结构、选用标准、过程管理等方面制定针对性工作举措。围绕路支行班子队伍，在分析队伍现状、开展座谈、发放问卷调研的基础上，明确路支行行长准入标准，梳理形成约300人的路支行行长后备清单，2024年末“90后”路支行负责人数量较2023年末提升超40%。对照标准对新任路支行行长建立预审机制，加强全行管理。结合路支行分类管理，对照不同类型路支行负责人的能力标准和履职要求，组织实施路支行标准化培训，持续提升经营管理能力。

　　2.针对“以副代正”问题整改还不到位问题

　　组织各经营单位党委对“以副代正”情况开展研究，制定解决方案和计划，根据工作需要，通过择优选拔、人员交流、外部引进等方式，统筹推进解决，各经营单位“以副代正”占比较巡视“回头看”期间下降5个百分点。同时，在人力资源管理系统内开发分行中层正职管理岗位空缺管理模块，定期督促跟进，总分行共同研究高质量推进落实，并将“以副代正”整改情况纳入经营单位党建考核以及人力资源条线考核内容，强化全行管理。

　　3.针对干部选任不严谨问题依然存在问题

　　党委职能部门召开专题会议，进一步对干部选拔任用制度进行深入学习，对照反馈问题深刻剖析，结合工作举一反三。结合年度考核工作，通过访谈、党员领导干部“一岗双责”履职情况评价等方式，评估相关干部任职以来表现情况，对其进一步提出党委委员任职要求。制定经营单位党委委员提名考察标准，并在分行党委换届补选中推进落实。

　　4.针对基层党建与中心工作双向融合不够问题

　　修订《经营单位党建工作考核办法》，进一步发挥考核“指挥棒”作用，引导基层党委更加注重以高质量党建引领保障高质量可持续发展。开展党支部工作有效性提升行动，组织全行各党支部每年在支部工作计划中明确一项经营管理重点工作，创建、培育一个党建品牌，帮助找准基层党建与中心工作双向融合的着力点与切入点。围绕攻坚克难项目中具体难点、重点问题，组建党员突击队，并建立常态化党员突击队创建工作机制，充分发挥党员先锋模范作用，推动党员骨干带头，团结组织员工协同攻关、联动推进。结合“智芯工程”等全行重大项目，设立项目临时党组织，进一步使党的领导在重大项目、重点工作中更看得见、摸得着、挺得出。

　　（五）关于总行战略向基层传导还有欠缺，抓执行落地不够有力问题的整改

　　1.针对督促推动分行落实总行战略意图还有不足问题

　　一是健全完善战略推进机制。党委持续深入学习贯彻中央金融工作会议精神、市委有关工作要求，研究《深化落实金融“五篇大文章”工作方案》及国有企业改革深化提升行动落实情况等，结合全行战略推进持续深化抓落实。党委专题研究全行战略执行情况，围绕业务结构调整、数字化转型、组织力建设、客户经营等重点难点问题，对战略执行薄弱环节加强指导督促。同时，将子战略执行情况纳入经营单位班子考核评价，强化战略传导落地。完善全行经营分析管理架构，建立总行业务板块经营分析机制，规范分行经营分析工作，强化总行政策执行。

　　二是加强分行战略执行管理。明确要求各经营单位将子战略执行情况纳入党委会议事范围，每半年听取研究战略推进情况。针对个别分行未及时落实转型发展要求，总行联系行领导召集多次专题会议，明确传导总行党委要求，结合当地区域市场特点，推动分行加快推进科技金融、普惠金融转型发展，提升专业经营能力。针对法人透支业务、融资租赁底层资产管理，进一步加强全行性管理，并在系统层面实现管控。

　　2.针对对异地子公司的管控还不到位问题

　　一是加强集团对子公司穿透管理。深化子公司管理委员会机制，加强对异地子公司经营情况、风险管理、不良化解、内外部检查存在问题等方面的专题研究，2025年明确年度重点工作事项加以推进。党委专题研究在港投行子公司功能定位和转型发展等，加强针对性管理。加强对子公司风险管理，优化授信授权方案，加强并表管理及风险限额管理，加大风险化解力度。提升子公司可持续发展能力，增强上银国际资本实力，2024年内分两次对其增资，并将总行外币资产负债、全流程债券投资等管理机制延伸至子公司，形成前置性策略决策机制。

　　二是完善村镇银行管理体系。子公司管理委员会专题研究村镇银行经营发展情况，对各村镇银行存在的问题及后续管理要求点对点督促所在地分行加强管理。明确坚守定位目标，设置支农支小考核项目，提升支农支小考核权重。加强村镇银行风险管理，将其纳入全行资产质量管控体系。根据国家金融监督管理总局和各属地监管局的具体要求，按照“一行一策”原则，稳步推进部分村镇银行改革。

　　3.针对抓战略落地定力还不足，传导力度刚性还不够问题

　　一是开展差距分析，完善跟踪问效管理。按季开展分行子战略重点执行差距分析，对于营收、定价、降本增效等重点领域执行差距大的分行，由总行联系行领导组织分行班子召开专题会研究推进。针对战略评估中相对薄弱的指标，逐项研究明确纠偏管理机制和传导举措。加强激励约束，在2024年度考核政策中设置普惠金融、绿色金融等重点领域考核指标的基础上，针对转型不足领域，对经营机构设置“一行一策”结构调整关键约束指标，强化总行管理导向执行。

　　二是评估形势变化，做好战略目标管理。针对本轮规划（2024-2026年）执行以来的宏观形势、行业趋势、监管政策等情况，党委充分研判分析，对相关指标进行动态优化，进一步统筹好规模增长、结构优化与风险防控间的关系，更好地发挥战略引领作用。

　　（六）关于防范化解重大风险不够有力，合规管理有效性还有不足问题的整改

　　1.针对合规经营意识和执行能力存在偏差问题

　　一是提升合规经营意识和执行能力。党委将合规管理体系建设作为全行攻坚克难项目重点推进，每月通过专题会议等形式研究项目进展，聚焦目标分阶段推进，突出重点研究解决难点问题并加强制度化建设，制定、修订《整改工作管理规程》《员工违反规章制度处理规定》等制度，推动形成“问题发现—问题研判与整改—问责与考核”的管理闭环机制。推进完善结售汇业务管理等制度、规范外汇业务资质准入等操作流程、优化备用金结汇额度管控等系统功能等32项整改措施，取消涉企融资类收费项目并建立健全收费合规管理体系。加强举报违规重点领域管理，完善代销业务管理、催收管理、房地产预售资金监管、信用卡信息披露等领域制度及系统功能，举一反三，推动从“解决一个问题”向“解决一类问题”延伸。

　　二是持续深入推进授信“三查”要求落地。在近年来连续攻坚克难的基础上，党委将授信全流程管理、重要授信客户经营作为全行攻坚克难项目重点推进。上线客户尽调模板工具，从基本信息、财务分析、他行融资、客户经营等维度揭示客户风险，并组织专题培训20多场，全面推广应用。建立审批质量管理机制，搭建审批质量监测模型，按月对各分行权限内审批业务开展筛查，对不尽职人员取消审批资格。建立授信后跟踪评价机制，重点检查资金用途、审批通知书中授信后要求、专项贷后模板应用、贷后检查质效等方面的落实情况。通过上述举措，贷前、贷中、贷后对风险问题更聚焦，能及时揭示潜在风险，并以统一的视角分析、研判风险，切实做好信贷“三查”。

　　三是加强对员工异常行为的排查和监测。建立员工异常行为定期排查机制，每月持续开展员工异常行为的线下排查，每半年运用模型筛查员工异常行为，对预警线索组织核查，对相关问题推进问责及整改。持续强化警示教育，每年开展员工行为准则培训与测试，覆盖职业操守、劳动纪律、岗位履职等内容，确保全体员工掌握行为准则各项基本要求；每季度滚动开展全员线上警示教育，聚焦不法贷款中介、非法职业代理、员工参与民间借贷等业内多发频发的案件或合规风险隐患，持续宣导合规理念。

　　2.针对廉洁风险防控还有薄弱环节问题

　　一是从严把关费用报销。召开财务审查委员会会议专题研究，部署开展集中专项排查及针对性整改措施，强化对薄弱环节的管理。开展业务招待费发票集中排查，对于存在违规行为的人员，按照相关制度进行严肃问责处理。优化费用管理系统预警规则，提高问题识别的精准度和管理的有效性。规范费用报销管理，明确对预警信息的财务审核要求，调整对预警信息的财务审批权限。

　　二是从严落实营销物品集中采购。开展营销物品采购集中排查，对于存在违规行为的人员严肃问责处理。坚持举一反三，召开财务审查委员会会议专题研究，进一步从采购渠道、采购实施、验收入库、出库领用、检查监督等方面，明确全行营销物品采购管理要求，统一采购流程，规范采购渠道。

　　三是从严推进闲置房产处置。党委专题听取研究全行非自用房产总体情况和2025年度工作安排，明确房产处置工作管理要求及阶段性目标。组建非自用房产处置专班，由党委副书记牵头，总行相关职能部门及重点经营单位组成，进一步加大工作推进力度。针对非自用房产的差异化特点，分类形成推进策略，“一房一策”推进落实。

　　（七）关于对数字化转型的整体推动还有不足问题的整改

　　1.针对对系统建设的统筹谋划还有欠缺问题

　　党委专题研究全年数字化转型工作进展，结合外部形势变化，加强对全行数字化转型战略的统筹谋划，明确后续针对性工作举措。聚焦“智芯工程”、“慧信工程”两大项目建设，对全行信息系统应用架构进行全面梳理，整合对公贷款业务相关系统，推动全行信息技术代际升级和风险管理数字化转型，推进对公客户信息主数据建设与数据架构调整，完成新一代分布式账务核心建设，有效支撑战略发展。加大力度提升系统联接能力，打通全渠道对公用户体系、渠道限额管理和收费管理，搭建对私线下中台整体系统框架，深化现金管理与网银系统整合，计划2025年4季度线下柜面渠道接入全渠道中台，实现线上线下一体化服务，构建形成全渠道、全场景、全链路的客户服务中台。推进全行对公客户信息整合，建设全行统一的对公客户信息管理系统，统一对公客户主副本信息，形成唯一对公客户主数据管理，有效解决客户主数据分散、系统间不同步的问题。

　　2.针对数字化转型赋能管理提升、业务发展还不到位问题

　　一是推动标准化业务线上化转型。完善企业信贷管理系统功能，实现全行同业资产数据归集、同业资产五级分类的线上化管理，解决同业资产五级分类手工填表问题。开展全行标准化业务专项排查，整合前期手工事项治理工作情况，梳理出11项业务13个手工作业流程，坚持“应取消尽取消、能优化则优化”原则，制定专项改进计划并推进整改落实。

　　二是强化数字化建设为基层赋能减负力度。上线企业客户信息管理系统，整合归集客户、组织机构、产品等信息，实现全行对公客户数据统一管理，解决基层员工跨系统查询单一客户信息问题。转变需求管理模式，更加注重以用户视角、用户旅程为基础进行需求分析和功能设计，形成新类型业务需求规格书。组建全行用户体验工作小组，更好收集和分析一线员工意见及建议，聚焦用户体验关键性问题，建立长效工作机制，推动跨部门、跨渠道、全旅程产品及流程体验提升。优化系统功能，提升跨系统登录效率，改进跨系统审核及断点续作体验。

　　3.针对手机银行、网上银行客户体验仍有差距问题

　　一是提升手机银行客户体验。围绕提高基础服务交互顺畅度、丰富投教类内容、优化老年客户服务、增强理财经理服务等方面，持续优化系统功能，2024年度手机银行用户体验度在新浪测评中评分达80.9分。完善客户需求调研工作机制，建立以客户为中心的手机银行体验规范，开展3次主题客户调研，推动提升用户体验。梳理线下高频交易清单，形成线下交易中待线上化的交易清单，制定服务竞争力提升工作方案，进一步完善产品功能。制定手机银行性能测试规范，升级交易风险监控平台，加强对理财、转账等20项重要资金变动类交易的前端性能预警监控，提高交易安全性。建设AI版手机银行，支持客户通过自然语言完成查账、转账、理财等9项高频交易办理。

　　二是优化企业网银服务体系。加强系统性能、兼容性、适配性管理，制定企业网银需求性能测试规范、兼容性测试细则，明确需求性能、兼容性能测试范围及准出标准，完善测试案例库与执行规则，包含固定场景30个、案例460条。针对企业电子渠道前10大重点高频交易，通过上线服务器运行监控功能、定期巡检机器性能及交易性能、制定应急故障处理手册、上线场景化启停功能等方式，加强交易全流程监测能力、问题主动感知能力及应急处置能力。在现有对公客户在线服务体系的基础上，建立知识库维护机制，定期迭代扩充知识库，上线客户操作智能指引功能，丰富机器人回答形式，提升服务标准化与智能化水平。

　　（八）关于激励干部职工担当作为、提振队伍精气神不到位问题的整改

　　1.针对激励干部职工主动作为、干事创业不够问题

　　聚焦能力提升，分两期组织开展学习贯彻党的二十届三中全会精神专题干部研讨班，覆盖全行处级以上干部，并开展科级及以下干部、党员学习贯彻党的二十届三中全会精神培训，提升全行干部、党员党性修养。开设“上银发展讲堂”干部专题研讨系列培训，围绕全行重点工作、市场重点定期组织培训，引导干部带头学、带头讲，提升履职能力。聚焦先进培育，修订《上海银行评比达标表彰管理办法》，进一步增强育优工作与全行经营管理、队伍建设等重点工作的结合。开展“高质量党建引领高质量发展在基层”主题调研宣传活动，围绕全行党员示范岗、党员突击队等先进群体，持续刊发专刊，深入宣传先进典型的特色做法，激发干部员工干事创业动力。聚焦岗位建功，组织各条线开展立功竞赛活动，开展全行“五一劳动奖”“五一巾帼奖”先进选树创建活动，充分调动员工的积极性和主动性，营造岗位建功育人氛围。

　　2.针对总行、分行部门还存在机关化倾向，服务基层意识不强问题

　　一是抓好调查研究。针对总行班子专题调研发现的问题，形成4期调研专刊推进解决。聚焦抓实年度重点经营管理工作落地，总行班子开展专项调研，督导经营单位全力服务好区域经济发展、支持重大项目建设、服务国资国企改革等重点工作，更好推动高质量发展。聚焦为一线减负增能，持续推出一线声音专刊，针对基层提出的问题和建议，组织总行相关职能部门共同研究解决、落地具体措施。

　　二是抓好会议管理。针对会议“量”，加强会议的统筹管理，落实周三“无会议日”改革，建立定期跟踪机制，及时掌握全行跨机构会议情况，严控全行会议数量。针对会议“质”，坚持轻盈高效的原则，落地工作会议“精简”改革，推进“以质控量”改革，明确总分行会议时长、会议材料等要求，切实提高会议质量。

　　截至3月31日，巡视“回头看”反馈的49项问题已完成整改47项。提出整改措施143条，已经完成140条。诫勉谈话3人次，通过提醒谈话、通报批评、调整职务等方式组织处理74人次，共退出违规钱款5.05万元。已新建制度2项，修订完善15项。

　　三、下一步工作安排

　　通过集中整改，全行巡视“回头看”整改工作取得阶段性成效，但对照党中央、市委部署要求，仍需不断深化认识、提高站位，聚焦坚持和加强党对金融工作的集中统一领导、服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等，进一步抓实、抓深、抓紧持续整改，并着重抓好系统建设、干部队伍建设等仍在整改的事项，使巡视“回头看”整改成为上海银行高质量发展的新起点。

　　（一）加强组织领导，持续压实巡视整改政治责任

　　毫不松懈履行好主体责任，坚持和完善巡视、监管、审计一体整改机制等有效做法，不断提升工作统筹、监督推动的有效性。党委书记认真履行第一责任人责任，全过程、全链条、全周期跟进掌握整改进展，及时推动解决重点难点问题；班子成员继续认真落实“一岗双责”，继续抓好分管领域整改落实，推动责任一贯到底。党委定期研究听取巡视“回头看”整改推进情况，确保思想不松、标准不降、力度不减。支持配合驻行纪检监察组全面监督，推动任务全面落实。

　　（二）坚持抓常抓长，持续推动巡视整改常态化长效化

　　对照“三张清单”，持续坚持和完善整改会议、问题销号、跟踪问效等工作机制，对于仍在推进中的整改任务，细化后续整改工作的阶段性目标及时间表，逐个问题逐项措施推动整改落实。对于已完成的整改任务，定期评估、回头检视，持续巩固整改成效，防止问题反弹回潮。对于集中整改阶段建立完善的制度机制，进一步加强贯彻落实，强化落地执行，推动将长效机制做深做实，切实做到整改一个问题、健全一项机制、完善一套制度。

　　（三）深化成果运用，持续以巡视整改新成效带动金融服务能力新提升

　　坚持两手抓、两手都要硬，切实把整改成效体现在服务经济社会高质量发展上。始终把政治建设摆在首位，坚持不懈用习近平新时代中国特色社会主义思想凝心铸魂，坚持从政治上看金融、干工作，确保金融工作的正确政治方向。聚焦主责主业，全力服务国家战略、服务上海“五个中心”建设、服务广大客户群体，着力做好金融“五篇大文章”，持续提升专业经营能力，更好满足实体经济和人民群众多元化金融服务需要。坚持主动前瞻化解重点领域风险，深入推进合规管理体系建设，把安全发展理念贯穿全行经营管理全过程，不断完善应对复杂形势的措施预案。坚持主体责任、第一责任人责任、“一岗双责”和监督责任“四责”协同落实，确保责任压到底、压力传到位。坚持加强班子自身建设，统筹抓好全行各级队伍建设，提升全行基层党组织工作有效性，带领全行为金融强国建设、上海发展大局作出新的更大贡献。

　　欢迎广大干部群众对巡视“回头看”整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时反映。

　　联系电话：021-31916056

　　电子邮箱：zuzhibu@bosc.cn

　　通讯地址：中山南路688号28楼上海银行党委组织部（信封上注明“关于巡视‘回头看’整改落实情况的意见建议”）

　　邮政编码：200011